警方提醒：民間“標(biāo)會(huì)”風(fēng)險(xiǎn)大

寧德網(wǎng)消息 (記者 孫麗晶 通訊員 謝發(fā)樹) 近日，福鼎市一名非法組織民間標(biāo)會(huì)52場(chǎng)，向400多名群眾非法吸收會(huì)款，造成群眾經(jīng)濟(jì)損失達(dá)320多萬元的女“會(huì)頭”陳某仙在福鼎落網(wǎng)。福鼎警方提醒，“標(biāo)會(huì)”是非法的，有的“標(biāo)會(huì)”已經(jīng)演變成高風(fēng)險(xiǎn)的高利借貸，市民要謹(jǐn)慎。

“會(huì)頭”家中落網(wǎng)

11月份以來，福鼎市公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到多名群眾報(bào)警，稱由于會(huì)頭陳某仙一夜之間“倒會(huì)”，其交納的會(huì)錢血本無歸。11月18日，福鼎市公安局經(jīng)偵大隊(duì)根據(jù)群眾報(bào)警，在陳某仙家中，成功將涉嫌非法吸收公眾存款達(dá)1400多萬元的犯罪嫌疑人陳某仙抓獲歸案。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，犯罪嫌疑人陳某仙現(xiàn)年53歲，是福鼎市山前街道人。2009年3月至2010年9月間，陳某仙以民間互助會(huì)形式，共組織民間互助會(huì)52場(chǎng)。2010年1 1月陳某仙“倒會(huì)”，致使部分已交納會(huì)錢的“會(huì)腳”血本無歸。

據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，截止目前，參與陳某仙民間互助會(huì)的人員多達(dá)460人次，該案涉案金額高達(dá)1400多萬元，造成群眾直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)320多萬元。該案件還被福建省公安廳列為2010年督辦案件。目前，犯罪嫌疑人陳某仙已被警方刑事拘留，福鼎市公安局經(jīng)偵大隊(duì)正全力查辦此案。

拆東墻補(bǔ)西墻

據(jù)介紹，犯罪嫌疑人陳某仙是福鼎市一名普通的農(nóng)村婦女。1994年，她在福鼎市城區(qū)購買了一棟房子，欠下了幾萬元錢。于是，陳某仙就想到了組織互助會(huì)、做“會(huì)頭”賺取其中的利息差，從而周轉(zhuǎn)資金。然而，令陳某仙萬萬沒有想到的是，原本以為可以利用做“會(huì)頭”先收來的會(huì)錢還掉買房子的欠款，但沒多久，陳某仙的互助會(huì)就出現(xiàn)了“會(huì)腳”標(biāo)了會(huì)，領(lǐng)到錢后“跑會(huì)”的情況。

這讓犯罪嫌疑人陳某仙一下子陷入了更加窘迫的境地。沒有其它生活收入的陳某仙只好“拆東墻補(bǔ)西墻”，通過再組織互助會(huì)來填補(bǔ)上一個(gè)標(biāo)會(huì)產(chǎn)生的資金空缺。于是，十幾年下來，做“會(huì)頭”組織互助會(huì)成了陳某仙生活中最重要的事情。僅2009年到2010年，短短的一年時(shí)間，她就組織了40場(chǎng)的民間互助會(huì)，幾乎每天都要組織“會(huì)腳”標(biāo)會(huì)。而她欠下的錢也像滾雪球一樣越滾越大。今年11月份，陳某仙再也沒有辦法付給“會(huì)腳”會(huì)錢，她的互助會(huì)就這樣徹底崩潰。

據(jù)福鼎市公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長劉德峰介紹，犯罪嫌疑人陳某仙的行為嚴(yán)重?cái)_亂了國家的金融秩序，同時(shí)她的行為已經(jīng)構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪。

以假象取得別人信任

據(jù)民警介紹，近年來，福鼎市“標(biāo)會(huì)”活動(dòng)愈演愈烈，參與會(huì)眾越來越多，融資金額也越來越大，“標(biāo)會(huì)”的利息越來越高，大大超出了互助性質(zhì)范疇，演變成高風(fēng)險(xiǎn)的高利借貸?；ブ鷷?huì)因?yàn)槿鄙傩抛u(yù)擔(dān)保而極易“倒會(huì)”，不少“標(biāo)會(huì)”實(shí)際上已成為非法集資行為，行為人已涉嫌構(gòu)成犯罪。

近年來，公安機(jī)關(guān)還偵破一些利用民間“標(biāo)會(huì)”進(jìn)行詐騙的案件。此類案件中不法分子與受害者之間的關(guān)系一般比較親密，多為親戚朋友、街坊鄰居，或是熟人帶熟人，受害對(duì)象大多是具有一定經(jīng)濟(jì)條件的女性。不法分子多數(shù)表現(xiàn)出手頭大方、經(jīng)濟(jì)周轉(zhuǎn)靈活，信譽(yù)好，以假象取得受害者信任。受害者明知民間借款風(fēng)險(xiǎn)很大，但被高利息所引誘，往往擲下血本?！皹?biāo)會(huì)”中，“會(huì)頭”往往對(duì)“會(huì)腳”虛構(gòu)事實(shí)，謊稱“會(huì)錢”被其他“會(huì)腳”標(biāo)去，實(shí)則全部自己拿走，等到無法隱瞞時(shí)，則稱“倒會(huì)”或逃之夭夭。

對(duì)此，警方提醒，“標(biāo)會(huì)”是非法的，市民不要被高利息所誘惑，而蒙受大損失。一旦“會(huì)頭”出現(xiàn)躲避賴賬現(xiàn)象或存在欺詐手段時(shí)，受害者應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門提供線索，以便通過法律途徑盡可能挽回?fù)p失。